我被银行问了我钱的来源(银行会不会追查你的资金来源)

不少人都梦想着能一夜暴富,梦想着哪天能中个复式彩票,让自己能一夜之间有个几千万入账。不仅如此,还有不少人连暴富后的下文都想好了,同时也想知道要是真有几千万突然进入自己的银行账户,银行会不会查他的资金来源?

虽然,这样的问题看起来很荒唐。但是,你还别说,大城市里搞拆迁一夜千万的梦想可不只是梦想了!

那么,往账户中存入几千万,银行会不会去追究用户的资金来源呢?

小小金融小编认为银行是不会查的,它们也没有权利和能力去查,顶多只会询问一下你的钱是怎么来的和再三确认一下你的身份信息?但是,监管部门可能会查,或会盯住你的账户,看你的资金接下来会流往哪里去?毕竟,如果资金来得太突然了,它们也怕你在洗钱或从事非法活动。

我被银行问了我钱的来源(银行会不会追查你的资金来源)

不过,监管部门会不会去查你的收入来源,也得分两种情况来看:

一 、平时账户的流动资金较大的。

如果你是王思聪、马云之类的有钱人,亦或是大明星之类的收益较高的人群;本身账户上资金的流动量就比较大。那么,监管部门习惯了也不太会刻意地去关注你的资金来源。

二、平时账户流动资金小的。

如果平时你的账户就是几千块钱或几万块钱的工资收入,资金流动量并不大,却突然有个几千万的收入。银行首先会先有预警,同时监管部门也会追踪你的资金来源和去向。但是,如果你的资金是因为房子被纳入棚改拆迁获得拆迁巨款,又或者是土地被征收后得到国家赔偿的,这些正当资金来源正当,银行和监管部门是不会去监管你的, 也不会追究你的资金来源的。

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